IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visto l'articolo 87 della Costituzione;
Vista la legge 7 marzo 1996, n. 108, recante disposizioni in
materia di usura ed in particolare l'articolo 16, comma 2,
concernente la disciplina dell'attivita' di mediazione creditizia;
Visto il decreto legislativo 26 agosto 1998, n. 319, recante
riordino dell'Ufficio italiano dei cambi a norma dell'articolo 1,
comma 1, della legge 17 dicembre 1997, n. 433, ed in particolare
l'articolo 2, comma 2, e l'articolo 5, comma 2;
Visto il decreto legislativo 25 settembre 1999, n. 374, recante
estensione delle disposizioni in materia di riciclaggio dei capitali
di provenienza illecita ed attivita' finanziarie particolarmente
suscettibili di utilizzazione ai fini di riciclaggio, a norma
dell'articolo 15 della legge 6 febbraio 1996, n. 52;
Visto l'articolo 17, comma 1, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Sentiti la Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi;
Uditi i pareri del Consiglio di Stato espressi dalla sezione
consultiva per gli atti normativi nelle adunanze del 12 gennaio 1998
e del 9 novembre 1998;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri, adottata nella
riunione del 14 luglio 2000;
Sulla proposta del Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica, di concerto con il Ministro della
giustizia;
E m a n a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Definizioni
1. Ai sensi del presente regolamento si intendono:
a) per "legge", la legge 7 marzo 1996, n. 108;
b) per "testo unico bancario", il decreto legislativo 1o
settembre 1993, n. 385, recante il Testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia e successive modifiche e integrazioni;
c) per "UIC", l'Ufficio italiano dei cambi;
d) per "albo", l'albo dei mediatori creditizi di cui all'articolo
16, comma 1, della legge 7 marzo 1996, n. 108;
e) per "mediatori creditizi", i soggetti che svolgono l'attivita'
di cui all'articolo 16, comma 1, della citata legge n. 108 del 1996;
f) per "intermediari finanziari", i soggetti iscritti nell'elenco
previsto dall'articolo 106 del Testo unico bancario.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle disposizioni
sulla promulgazione delle leggi, sull'emanazione dei
decreti del Presidente della Repubblica e sulle
pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
alle quali e' operato il rinvio. Restano invariati il
valore dell'efficacia degli atti legislativi qui
trascritti.
Nota al titolo:
- Il testo dell'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n.
108 (Disposizioni in materia di usura), e' il seguente:
"Art. 16. - 1. L'attivita' di mediazione o di
consulenza nella concessione di finanziamenti da parte di
banche o di intermediari finanziari e' riservata ai
soggetti iscritti in apposito albo istituito presso il
Ministero del tesoro, che si avvale dell'Ufficio italiano
dei cambi.
2. Con regolamento del Governo adottato ai sensi
dell'art. 17 della legge 23 agosto 1988, n. 400, sentiti la
Banca d'Italia e l'Ufficio italiano dei cambi, e'
specificato il contenuto dell'attivita' di mediazione
creditizia e sono fissate le modalita' per l'iscrizione e
la cancellazione dall'albo, nonche' le forme di pubblicita'
dell'albo medesimo. La cancellazione puo' essere disposta
per il venire meno dei requisiti indicati al comma 3 e per
gravi violazioni degli obblighi indicati al comma 4.
3. I requisiti di onorabilita' necessari per
l'iscrizione nell'albo di cui al comma 1 sono i medesimi
previsti dall'art. 109 del decreto legislativo 1o settembre
1993, n. 385.
4. Ai soggetti che svolgono l'attivita' di mediazione
creditizia si applicano, in quanto compatibili, le
disposizioni del titolo VI del decreto legislativo
1o settembre 1993, n. 385, e del decreto-legge 3 maggio
1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge
5 luglio 1991, n. 197, e successive modificazioni.
5. L'esercizio dell'attivita' di mediazione creditizia
e' compatibile con lo svolgimento di altre attivita'
professionali.
6. La pubblicita' a mezzo stampa dell'attivita' di cui
al comma 1 e' subordinata all'indicazione, nella
pubblicita' medesima, degli estremi della iscrizione
nell'albo di cui allo stesso comma 1.
7. Chiunque svolge l'attivita' di mediazione creditizia
senza essere iscritto nell'albo indicato al comma 1 e'
punito con la reclusione da sei mesi a quattro anni e con
la multa da quattro a venti milioni di lire.
8. Le disposizioni dei commi precedenti non si
applicano alle banche, agli intermediari finanziari, ai
promotori finanziari iscritti all'albo previsto dall'art.
5, comma 5, della legge 2 gennaio 1991, n. 1, e alle
imprese assicurative.
9. Salvo che il fatto costituisca reato piu' grave,
chi, nell'esercizio di attivita' bancaria, di
intermediazione finanziaria o di mediazione creditizia,
indirizza una persona, per operazioni bancarie o
finanziarie, a un soggetto non abilitato all'esercizio
dell'attivita' bancaria o finanziaria, e' punito con
l'arresto fino a due anni ovvero con l'ammenda da quattro a
venti milioni di lire".
Note alle premesse:
- Il testo dell'art. 87 della Costituzione e' il
seguente:
"Art. 87. - Il Presidente della Repubblica e' il capo
dello Stato e rappresenta l'unita' nazionale. Puo' inviare
messaggi alle Camere. Indice le lezioni delle nuove Camere
e ne fissa la prima riunione. Autorizza la presentazione
alle Camere dei disegni di legge di iniziativa del Governo.
Promulga le leggi ed emana i decreti aventi valore di legge
e i regolamenti. Indice il referendum popolare nei casi
previsti dalla Costituzione. Nomina, nei casi indicati
dalla legge, i funzionari dello Stato. Accredita e riceve i
rappresentanti diplomatici, ratifica i trattati
internazionali, previa, quando occorra, l'autorizzazione
delle Camere. Ha il comando delle Forze armate, presiede il
Consiglio supremo di difesa costituito secondo la legge,
dichiara lo stato di guerra deliberato dalle Camere.
Presiede il Consiglio superiore della magistratura. Puo'
concedere grazia e commutare le pene. Conferisce le
onorificenze della Repubblica".
- Per il testo del comma 2 dell'art. 16 della citata
legge n. 108/1996 si veda in nota al titolo.
- Il testo del comma 2 dell'art. 2 del decreto
legislativo n. 319/1998 e' il seguente:
"2. L'Ufficio svolge, sotto l'alta vigilanza del
Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, le funzioni ad esso assegnate dalle leggi
vigenti in materia di antiriciclaggio, di usura e di
intermediari finanziari. Presenta al Ministro una relazione
annuale sui risultati raggiunti nello svolgimento delle
funzioni indicate nel presente comma".
- Il testo del comma 2 dell'art. 5 del citato decreto
legislativo n. 319/1998 e' il seguente:
"2. Le disposizioni dettate dal decreto-legge 3 maggio
1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge
5 luglio 1991, n. 197, dal decreto legislativo 1o settembre
1993, n. 385, dalla legge 7 marzo 1996, n. 108, e dal
decreto legislativo 26 maggio 1997, n. 153, vanno intese
nel senso che i compiti da esse attribuite all'Ufficio sono
svolti a titolo principale e diretto".
- Il testo del comma 1 dell'art. 17 della legge
23 agosto 1988, n. 400 (Disciplina dell'attivita' di
Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio dei
Ministri) e' il seguente:
"1. Con decreto del Presidente dell Repubblica, previa
deliberazione del Consiglio dei Ministri, sentito il parere
del Consiglio di Stato che deve pronunziarsi entro novanta
giorni dalla richiesta, possono essere emanati regolamenti
per disciplinare:
a) l'esecuzione delle leggi e dei decreti
legislativi, nonche' dei regolamenti comunitari;
b) l'attuazione e l'integrazione delle leggi e dei
decreti legislativi recanti norme di principio, esclusi
quelli relativi a materie riservate alla competenza
regionale;
c) le materie in cui manchi la disciplina da parte di
leggi o di atti aventi forza di legge, sempre che non si
tratti di materie comunque riservate alla legge;
d) l'organizzazione ed il funzionamento delle
amministrazioni pubbliche secondo le disposizioni dettate
dalla legge;
e) [l'organizzazione del lavoro ed i rapporti di
lavoro dei pubblici dipendenti in base agli accordi
sindacali]".
Note all'art. 1:
- Per il titolo della legge n. 108/1996 si veda in nota
al titolo.
- Per il testo del comma 1 dell'art. 16 della citata
legge n. 108/1996 si veda in nota al titolo.